【指定参考教材】
1.《货币银行学》钱晔主编，东北财经大学出版社（理论考试用书）
2.《证券投资学》孙静 李玉曼 李宏伟主编，经济科学出版社（理论考试用书）
3.《国际金融》高建侠主编，中国人民大学出版社（理论考试用书）
4.《商业银行综合柜台业务》黎贤强主编，清华大学出版社（技能考试用书）
专业综合课（理论）部分（200分）
《货币银行学》（80分）
第一章 货币职能与货币制度
掌握货币的本质；了解货币的形态。掌握货币的职能。掌握货币制度的基本构成要素；了解货币制度的演变。
第二章 货币层次与货币流通
了解货币层次划分的含义和依据；掌握中国的货币层次划分。了解货币流通的形式；掌握货币流通规律。
第三章 信用与利率
掌握信用的含义；熟悉信用的作用；了解信用的形式。掌握利率的概念及利息计算方法；熟悉利率的种类及作用 ；掌握利率的决定因素和影响利率变动的因素。
第四章 金融商品与金融市场
了解金融商品的含义、特征及种类。理解金融市场的含义；掌握金融市场的构成要素；了解金融市场的分类。 掌握货币市场和资本市场构成。
第五章 金融机构体系
了解金融机构的分类。掌握中央银行的性质和职能；了解中央银行的类型。掌握商业银行、政策性银行的性质和职能；理解投资银行的定义；了解我国现行的金融机构体系。
第六章 商业银行业务及管理
熟悉商业银行的负债业务、资产业务、中间业务与表外业务。掌握商业银行的经营管理原则 ；理解资产负债管理理论及方法。
第七章 网上银行
理解网上银行的概念和特点。了解网上银行的主要业务流程，了解互联网金融，了解P2P网络贷款、移动支付与第三方支付的操作。
第八章 中央银行业务
理解货币发行的含义及货币发行的原则；掌握准备金存款业务的含义和内容；掌握再贴现业务的含义和内容；了解再货款业务、证券买卖业务和国际储备业务。了解代理国库业务、资金清算业务的含义和内容；了解信贷征信业务、反洗钱业务、会计业务。
第九章 货币供求及均衡
掌握货币需求的含义；理解影响货币需求的主要因素。掌握货币供给的含义；理解存款货币的创造；熟悉货币供应量的确定。掌握货币均衡的含义。
第十章 通货膨胀与通货紧缩
掌握通货膨胀的含义；了解通货膨胀的度量和类型；掌握通货膨胀的效应与治理。理解通货紧缩的含义；理解通货紧缩的分类、影响及治理。
第十一章 货币政策与宏观金融调控
理解货币政策含义；理解货币政策目标内容；掌握货币政策的最终目标和中介目标；掌握一般性货币政策工具；了解选择性的政策工具。理解货币政策传导机制；了解货币政策的时滞效应。了解制定货币政策制定和实施的依据；掌握货币政策与财政政策的配合。
第十二章 金融风险及其防范
理解金融风险的含义；了解金融风险的特征和种类； 了解信用与利率风险的防范与控制的手段。
第十三章 金融监管
理解金融监管的含义；了解金融监管的目标；掌握金融监管的原则和方法；了解我国金融监管体制； 了解金融监管的主要内容。
《证券投资学》（70分）
导论
掌握证券、有价证券的概念；熟悉有价证券的类型、特征；掌握证券投资的概念；了解投资的基本类别。
第一章 股票
掌握股票的基本特征；掌握股票、普通股、优先股的概念；熟悉普通股的特点，优先股的优先权，熟悉股票的种类；掌握股票的价值与价格；掌握股指的编制方法，了解我国股票市场。
第二章 债券
掌握债券的概念、构成要素及特征；熟悉债券的分类，掌握债券价格的决定。
第三章 证券投资基金
掌握证券投资基金的概念，熟悉证券投资基金的类型、特征及作用；掌握基金当事人之间的关系；熟悉证券投资基金与股票、债券的区别；掌握证券投资基金的估值、费用及收益分配；熟悉基金交易。
第四章 金融衍生工具
掌握金融期货的概念及基本特征；熟悉金融期货的主要种类；了解金融期货的功能；掌握金融期权的概念及基本类型；熟悉金融期权的种类；熟悉金融互换和金融远期；了解其他衍生工具的种类。
第五章 证券发行市场
掌握证券市场的概念及组织结构，了解证券市场的基本功能。掌握证券发行市场的概念，熟悉证券发行市场的构成要素；了解股票的发行方式；熟悉确定股票发行价格的主要方法；了解发行费用的构成；掌握债券发行方式及发行价格的确定方法。
第六章 证券交易市场
熟悉证券交易和证券交易市场，掌握证券交易所的概念与基本类型；熟悉场外交易市场，了解股票上市的一般程序，掌握上市与退市的概念；了解证券交易与交易制度，实习证券交易方式。
第七章 证券市场监管
了解证券市场监管的概念与意义，熟悉证券市场监管的基本内容，熟悉我国市场监管的基本体系。
第八章 证券投资基本分析
掌握基本分析的含义及特点；熟悉基本分析的理论基础及内容；熟悉宏观分析的主要指标；了解行业与板块的含义；掌握行业市场结构；了解行业生命周期。了解公司基本素质分析的框架；熟悉公司财务分析。
第九章 证券投资技术分析
掌握技术分析的定义；掌握技术分析的三大假设。掌握道氏理论的主要观点及方法；掌握K线的涵义与种类；掌握支撑线和压力线的含义与作用；掌握趋势线和轨道线的含义；掌握均线的含义和基本计算，了解均线的分类及功能。掌握MACD指标、KDJ指标含义；掌握相对强弱指标、乖离率的含义及计算公式。
第十章 证券投资组合理论初步
了解证券投资组合管理的基本涵义、原理，掌握系统性风险与非系统性风险的概念及其包括的内容，掌握证券投资收益与风险的涵义、关系，掌握最有证券组合的确定方法。
《国际金融》（与《基础会计》任选）（50分）
第一章 国际收支
了解国际收支的含义与内涵；熟悉国际收支平衡表的特点与主要项目；理解国际收支平衡表的内容以及对经济的影响；理解国际收支平衡表失衡的原因和调节措施；掌握国际收支平衡表的编制方法；具有分析国际收支平衡表的能力。
第二章 国际储备
掌握国际储备的含义，国际储备应具备的条件；理解国际储备的特征；掌握国际储备的构成；熟悉国际储备的作用与来源；理解确定国际储备需求的主要因素；掌握国际储备量的意义和判断标准；熟悉国际储备结构管理的内容；了解当前国际储备体系的新特点。
第三章 外汇与汇率制度
掌握外汇的含义；熟悉外汇的特征和种类；了解汇率的作用；掌握汇率的含义及汇率标价方法；熟悉汇率的种类；理解影响汇率变动的因素、汇率变动的经济影响；掌握汇率制度及汇率决定的基础；了解汇率理论及评价。
第四章 中国的外汇管理与人民币汇率制度
了解中国外汇管理的历史沿革和人民币汇率制度的发展演变；理解人民币汇率制度发展变化的原因；了解人民币汇率制度改革的内容；掌握中国外汇管理的具体方法。
第五章 外汇市场与外汇业务
掌握外汇市场和外汇交易的基本知识；能够解读一般外汇市场行情；了解世界主要外汇市场的情况。
第六章 汇率折算与进出口报价。
了解汇率折算与进出口报价的关系；掌握汇率折算方法；能运用汇率折算相关知识，综合考虑其他相关因素，准确进行进出口报价。
第七章 汇率风险管理
了解外汇风险、交易风险、经济风险、会计风险、BSI和LSI等概念；领会各种外汇风险管理措施所要求的条件；理解防范外汇风险管理的一般方法；掌握外汇风险管理的基本手段。
第八章 国际金融市场
了解国际金融市场的含义；理解国际金融市场的类型和经济影响；理解国际金融市场的功能；掌握国际金融市场业务经营的内容与方式。
第九章 国际金融机构
了解国际金融机构在国际经济发展中的作用；掌握国际金融机构的结构、业务特点、服务范围、贷款条件和做法；熟悉会员国的义务和权力。
第十章 国际货币体系
了解国际货币体系的概念；理解布雷顿森林体系崩溃的原因；领会国际货币体系演变的三个阶段的特点；掌握国际货币体系的本质及作用。
第十一章 国际资本流动
了解国际资本流动的种类；理解国际资本流动的规律与特点；领会国际资本流动的原因；掌握国际资本流动的利益、风险及防范措施。
《基础会计》（与《国际金融》任选）（50分）
第一章 总论
重点掌握：会计职能，会计的目标，会计核算的主要方法及相互关系。
掌 握：会计的含义，会计方法，会计的特点，会计的属性。
了 解：会计的作用，会计的产生和发展。
第二章 会计要素及会计等式
重点掌握：会计要素种类及其定义和主要内容，会计要素的确认，会计要素的计量，划分会计要素的意义，会计等式。
掌 握：会计对象，影响会计等式的经济业务类型。
第三章 会计核算基础
重点掌握：会计假设，权责发生制，会计处理原则，会计要素确认与计量的要求，会计信息质量特征及其要求。
掌 握：会计计量属性，收付实现制。
第四章 账户与复式记账
重点掌握：借贷记账法及其基本内容，借贷记账法的简单应用，借贷记账法的试算平衡，总分类账户和明细分类账户平行登记及其要点。
掌 握：会计科目的含义及分类，复式记账的理论依据，复式记账的特征，复式记账的作用，会计科目与账户的关系，账户的基本结构，总分类账户与明细分类账户的关系，经济业务对会计等式的影响，会计分录。
了 解：设置会计科目应遵循的原则，单式记账法。
第五章 会计凭证
重点掌握：会计凭证的含义，会计凭证的种类，原始凭证的种类，原始凭证的填制要求和审核内容，账户的分类，记账凭证的填制方法。
掌 握：记账凭证的种类，填制记账凭证的要求，记账凭证的基本内容。
了 解：会计凭证的作用，原始凭证的基本内容，会计凭证的传递和保管。
第六章 登记账簿和财产清查
重点掌握：账簿的含义，账簿的种类，会计账簿登记的要求，各种账簿的登记方法，对账及其主要内容，错账的更正，财产物资的盘存制度，财产清查的种类和方法，财产清查结果的会计处理。
掌 握：账簿的基本内容，银行存款清查的处理，结账前的准备工作，结账的技术处理。
了 解：账簿的作用，账簿的启用和交接，建账、记账、对账和结账的意义，账簿的更换与保管，财产清查的作用，财产清查的组织与准备工作。
第七章 会计核算组织程序
重点掌握：会计核算组织程序的概念，会计核算组织程序的种类及其主要区别和适用范围。
掌 握：记账凭证核算组织程序的基本步骤，科目汇总表组织程序的基本步骤，科目汇总表的编制方法，汇总记账凭证核算组织程序的基本步骤，汇总记账凭证的编制方法。
了 解：会计核算组织程序设计意义，设计原则
第八章 编制会计报表
重点掌握：会计报表的含义、种类及内容。
掌 握：资产负债表、利润表及现金流量表的含义，结构及内容，资产负债表、利润表及现金流量表的编制。
了 解：会计报表的作用。
职业技能测试部分（100分）
一、考试时间：120分钟；
二、考试方式：闭卷考试。
三、考核内容：
技能测试一：商业银行柜员基本素质
1、了解商业银行柜员制、银行柜员的基本素质要求、银行业从业职业操守；
2、掌握商业银行柜员的基本素质；
3、熟悉商业银行的银行柜员会计核算与会计要素、银行会计核算方法、会计核算要求；
4、掌握银行柜员基本专业技能（数字与日期的书写、点钞技能、传票翻打、假币识别、身份证识别等）。
技能测试二：商业银行柜台业务管理规定
1、掌握商业银行柜员管理，柜员分类和权限管理，柜员身份认证、柜员交接管理、柜员合规行为管理；
2、熟悉重要空白凭证管理、会计印章管理；
3、熟悉客户身份识别和信息管理；
4、了解单位结算账户管理、个人结算账户管理；
5、掌握商业银行协助查询、冻结、扣划工作管理。
技能测试三：商业银行银行柜台业务基本流程和规范
1、了解银行柜台业务基本流程，柜面日初操作、一般柜面业务处理流程和规定、特殊业务处理、柜面日终操作；
2、掌握商业银行现金收付业务基本规定、一般现金收付业务、其他现金业务；
3、掌握柜台服务规范、柜台服务理念。
技能测试四：商业银行人民币存款业务
1、了解人民币存款业务；
2、熟悉单位人民币存款业务、储蓄业务；
3、掌握存款利息计算、计息基础、单位人民币存款计息、储蓄存款计息；
4、了解单位人民币存款业务的核算、单位活期存款业务规程、单位定期存款业务规程、其他单位存款业务操作要点；
5、熟悉储蓄存款业务的核算；
6、掌握一般储蓄业务规程、储蓄存款挂失业务规程。
技能测试五：商业银行贷款业务
1、了解商业银行贷款业务概述、贷款业务基础知识、贷款计息基础；
2、掌握商业银行单位贷款利息计算、个人贷款利息计算；
3、熟悉商业银行一般贷款业务的核算要求、一般贷款发放规程、一般贷款抵(质)押规程、一般贷款收回规程、一般贷款的逾期、呆滞、呆账规程；
4、掌握贴现业务知识，贴现发放规程、贴现到期业务规程；
5、熟悉银行承兑汇票业务、银行承兑汇票知识、承兑业务规程、承兑到期的处理。
技能测试六：商业银行中间业务
1、了解商业银行中间业务特点、中间业务的分类；
2、熟悉中间业务的种类；
3、了解商业银行支付结算业务工具；
4、熟悉商业银行结算方式；
5、掌握商业银行银行卡的经营与管理。
技能测试七：商业银行 结算业务
1、了解商业银行结算的原则、结算纪律、支付结算的基本规定；
2、掌握 、票据特征、票据行为、权利和责任、票据日期和时效、背书；
3、熟悉 支票业务、银行汇票业务、银行本票、票据的挂失；
4、了解其他结算业务。
技能测试八：银行卡与电子银行业务
1、熟悉商业银行电子银行业务的种类及特点；
2、了解商业银行电子货币与电子支付流程；
3、了解商业银行现代化支付系统；
4、掌握商业银行银行卡的种类和功能、银行卡风险的防范、银行卡柜面业务规程。
技能测试九：外汇业务
1、熟悉外汇基础知识、外汇及汇率、外汇交易、外汇市场；
2、了解商业银行外汇账户管理；
3、了解商业银行对公外汇账户管理和个人外汇账户管理；
4、掌握商业银行银行国际结算业务、信用证业务、汇款业务、外币光票托收业务；
5、熟悉结售汇业务基本规定、经常项目结售汇、资本项目结售汇。
技能测试十： 银行柜台业务风险防范及安全管理
1、熟悉商业银行银行柜台业务操作风险分类、银行柜台业务主要风险点；
2、掌握商业银行柜台业务关键风险点及控制方法；
3、了解商业银行网点安全管理制度、银行网点安全检查和要求、银行网点安全保卫工作守则；
4、 银行网点应急预案、银行网点服务应急预案、银行网点服务突发事件处置方案。
